，基本是以家庭手工业，或是小手工作坊来完成。
因为中国地大物博，人口众多，仅靠家庭手工业和小手工作坊，也就能够为商人提供足够的商品，而且中国的商品在海外历来竞争力强，一直不愁销路，商人也没有必要去从事生产，寻求改良生产的方法。在宋明时期的中国的海外贸易繁荣，实际上就是靠着内陆地区数以十万计的家庭手工业者和小手工作坊在支撑着。
而这样的结果却造成了尽管中国的对外贸发达，商品竞争力强，但商业行为却不断没有突破小农经济，把中国的社会生产力提到一个新阶段的能力，相反还俱有破坏和摧毀小农经济的作用，因为商人赚到钱之后无非就是做两件事情，一是买地放租，二是放高利贷，而不是用来扩大生产，提高技术，结果只会造成土地兼并和对小农的严重剥削，还有就是对手工业者的压价。
当然如果在这个时候，朝廷能够采取积极的政策，有意引导和扶植手工业扩大生产规模，当然是能够解决这个问题的。只可惜历代的朝廷选择的都是简单、粗暴的禁商、限商的政策。结果造成了一个恶性循环，越是禁商，社会生产越得不到发展，而社会生产越得不到发展，就越是禁商。这也是中国为什么未能在近代产生工业革命的重要因素