朝臣的建议，并没有理会金哀宗的要求，继续的伐金。
理宗任命史嵩之主管灭金的事宜，南宋攻下金的郑州及唐州等地。金哀宗在汴京失守后逃往归德，再逃至蔡州，宋军攻克邓州。五月，蔡州被攻克，金哀宗自缢，金国灭亡。宋将孟珙将金哀宗遗骨带回临安，理宗将金哀宗的遗骨带到太庙，以告慰徽、钦二宗在天之灵。
南宋在蒙古族灭亡金国之后，失去金国作为屏障，令南宋面临比金更强大的蒙古南下威胁。
金国灭亡之后，南宋没有换来一时的安宁，反而面对更为强大的蒙古。金国灭亡后，蒙军北撤，河南空虚，南宋想趁蒙古退兵之际，收复被蒙古占去的土地，理宗意图据潼关、守黄河、收复东京开封、西京洛阳、南京归德三京，光复中原。
理宗任命赵葵为主帅，全子才为先锋，下诏出兵河南。全子才收复南京，宋军进驻开封，但由于粮草不济，贻误战机，宋军进攻洛阳时被蒙军伏击，损失惨重，各路宋军全线败退。端平入洛宣告失败，南宋在此役中损失惨重，大量精兵与物资付诸流水，也为之后蒙古侵宋提供了借口。端平入洛之后，理宗怠于政事，沉迷于声色犬马，朝政大坏。
但是南宋一直以和为主，并无强大的军事力量，虽然出兵但